因各家机构发布基金组合的频率不尽相同,因此,本文选取的原则是,优先选取7月基金组合,7月没有更新推荐的,则选取时间最接近的组合。据此计算,这 21个基金投资组合在7月份均为正收益。高风险组合中,收益率最高的是长城证券的积极基金组合,收益率3.08%,而上证指数同期的涨幅则为1.45%%。
长城领衔高风险组合
7月,
在高风险组合中,收益最少的是天相投顾的积极型组合,收益率为1.04%,天相投顾的积极型组合曾在6月排在高风险基金组合收益率首位。7月该组合由4只股票型基金组成,其中包括华宝多策略(占20%)、荷银合丰成长(占20%)、兴业趋势(占30%)、交银稳健(占30%)组成,其中交银稳健造成了亏损,亏损占0.27个百分点。
6月,在中等风险组合中,中原证券的稳健型组合收益最低,7月该组合开始扬眉吐气。该组合7月收益率为3.73%,排在中等风险组合收益率首位。该组合由2只指数型基金和2只股票型基金构成,包括友邦红利ETF(占25%)、深100ETF(占25%)、华安宏利(占25%)、博时主题(占25%),其中对收益贡献最大的是友邦红利ETF,贡献收益率1.37个百分点。
国泰君安中风险组合在7月收益最少,收益率为0.2%。该组合包括国泰金龙债券(占15%)、国富弹性(占20%)、交银稳健(占45%)、基金安顺(500009行情,爱基,资讯)(占20%),其中亏损由交银稳健造成,亏损在组合中占0.4个百分点。
在低风险组合中,联合证券的防御型组合收益率最高,为1.63%,该组合包括2只货币型基金、1只债券型基金和1只指数型基金,分别为中信现金货币(占30%)、交银施罗德货币B(占30%)、博时稳定债券A(占20%)、上证50ETF(占20%),其中贡献最大的是上证50ETF,贡献收益率0.87个百分点。
而收益最低的是长城证券推荐的保守基金基金组合,收益率0.03%。该基金组合由2只货币型基金和1只债券型基金构成,包括华夏债券(占20%)、建信货币(占40%)、华夏现金(占40%),其中建信货币造成了亏损,亏损在组合中占0.03个百分点。
本次《证券日报》统计了10家机构的21个基金组合,未来将逐月扩容,以求扩大统计范围,增强数据的权威性。另外,基金组合比较仅是比较基金组合在短期内的收益,由于多种因素影响,并不能完全体现机构的投资能力。
华夏红利最被机构推崇
在7月机构推荐的21个组合中,共涉及45只基金。华夏基金管理有限公司的华夏红利基金最受青睐,共有6家机构的7个基金组合推荐该基金,而该基金在7月的净值上涨2.24%。在债券型基金中,鹏华普天债券A、博时稳定债券A、华夏债券A受关注最高,均有2家机构推荐上述基金。货币基金中受关注最高的是中信现金货币基金,共4家机构的5个组合推荐。
在45只基金中,从整体来看,收益从高到低依次为指数型、股票型、债券型。在指数型基金中,友邦红利ETF的涨幅最高,达5.49%,由国信证券和中原证券推荐。上证50ETF的净值涨幅最低,7月上涨4.33%,由国泰君安和联合证券推荐。
在股票型基金中,净值涨幅最大的是华宝收益,净值上涨6.8%,推荐该基金的是国金证券。跌幅最高的是南方全球精选,净值下跌5.1%,推荐该基金的是国信证券。
在债券型基金中,南方宝元在7月净值增长率最高,达1.16%,该基金由海通证券推荐。大成债券C表现最差,净值下跌0.001%,由国金证券推荐。
在货币型基金中,截至7月31日,华夏现金货币基金的7日折算年化收益率最高,达3.538%,由长城证券和国都证券推荐。中信现金货币的7日折算年化收益率最低,为2.24%,
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