财务分析
| 发布日期：2008-3-18 9:41:00 |
≈≈华夏银行600015≈≈(更新:2008.03.18)
【历年简要财务指标】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│主要指标 │2007-12-31│2007-09-30│2007-06-30│2007-03-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│每股收益(元) │ 0.5000│ 0.3900│ 0.2400│ 0.1100│
│每股收益(扣除)(元) │ --│ 0.4100│ 0.2600│ --│
│每股收益(摊薄)(元) │ 0.5003│ 0.3886│ 0.2405│ 0.1084│
│每股净资产(元) │ 3.1100│ 3.0100│ 2.8600│ 2.8500│
│每股净资产(摊薄)(元) │ 3.1085│ 3.0071│ 2.8607│ --│
│调整后每股净资产(元) │ --│ --│ --│ --│
│净资产收益率(扣除)(%) │ --│ --│ 9.2500│ --│
│净资产收益率(%) │ 16.0900│ 12.9200│ 8.4100│ 3.8000│
│每股资本公积金(元) │ 0.8783│ 0.8886│ 0.8903│ 0.9013│
│每股盈余公积金(元) │ 0.2620│ 0.2119│ 0.2119│ 0.2119│
│每股未分配利润(元) │ 0.1763│ 0.4542│ 0.3061│ 0.2840│
│总资产(万) │59233827.45│52961929.19│48102125.89│42411285.20│
│股东权益(万) │1305562.75│1262967.09│1201485.15│ --│
│主营业务收入(万) │1426028.16│1021761.27│ 654188.48│ 464698.41│
│主营业务利润(万) │ 385576.92│ 278066.71│ 177544.23│ 75201.57│
│净利润(万) │ 210118.92│ 163218.24│ 101001.78│ 45537.40│
│利润总额(万) │ 382079.47│ 267570.89│ 166817.91│ 71971.78│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│主要指标 │2006-12-31│2006-09-30│2006-06-30│2006-03-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│每股收益(元) │ 0.3500│ 0.3000│ 0.3500│ 0.0900│
│每股收益(扣除)(元) │ 0.3800│ --│ 0.2035│ 0.1060│
│每股收益(摊薄)(元) │ 0.3469│ 0.3013│ 0.3469│ 0.0893│
│每股净资产(元) │ 2.7700│ 2.6800│ 2.5600│ 2.5800│
│每股净资产(摊薄)(元) │ 2.7721│ 2.6779│ 2.5577│ 2.5823│
│调整后每股净资产(元) │ 2.6500│ 2.5700│ 2.4400│ 2.4500│
│净资产收益率(扣除)(%) │ 13.6200│ 12.7200│ 8.0600│ 4.0900│
│净资产收益率(%) │ 12.5100│ 11.2500│ 6.9400│ 3.4600│
│每股资本公积金(元) │ 0.9322│ 0.8951│ 0.8951│ 0.8951│
│每股盈余公积金(元) │ 0.2119│ --│ --│ --│
│每股未分配利润(元) │ 0.1756│ 0.4033│ 0.2794│ 0.3013│
│总资产(万) │44493952.66│39719997.10│39168407.00│36237066.60│
│股东权益(万) │1164279.51│1124708.10│1074244.10│1084570.30│
│主营业务收入(万) │1007047.75│ 728481.33│1007047.75│ 404505.66│
│主营业务利润(万) │ 257044.51│ 215794.11│ 257044.51│ 63004.21│
│净利润(万) │ 145704.33│ 126565.48│ 145704.33│ 37523.82│
│利润总额(万) │ 241122.96│ 191214.86│ 241122.96│ 56005.71│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【每股指标】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│每股指标 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│审计意见 │标准无保留│标准无保留│标准无保留│标准无保留│
│ │ 意见│ 意见│ 意见│ 意见│
│每股收益(元) │ 0.5000│ 0.3500│ 0.3100│ 0.2400│
│每股收益(扣除)(元) │ --│ 0.3800│ 0.3400│ 0.2700│
│每股净资产(元) │ 3.1100│ 2.7700│ 2.4900│ 2.2900│
│每股资本公积金(元) │ 0.8783│ 0.9322│ 0.8951│ 0.8951│
│每股未分配利润(元) │ 0.1763│ 0.1756│ 0.2085│ 0.2382│
│每股经营现金净流量(元)│ -6.1258│ 9.0729│ -1.5681│ 3.9530│
│每股现金净流量(元) │ 0.6548│ 5.9932│ -6.2504│ 3.0596│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【利润构成与盈利能力】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│利润构成与盈利能力 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│主营业务收入(万) │1426028.16│1007047.75│1379447.28│1082680.38│
│主营业务利润(万) │ 385576.92│ 257044.51│ 218427.30│ 181744.05│
│其他业务利润(万) │ --│ --│ --│ --│
│利息收入(万) │2287708.28│1529212.38│1047675.49│ 827146.41│
│净利息收入(万) │1124709.12│ 738621.24│ 548953.42│ 465749.40│
│利息支出(万) │ --│ --│ 498722.07│ 361397.02│
│所得税(万) │ --│ --│ 71405.35│ 64375.92│
│净交易收入(万) │ --│ --│ --│ --│
│营业利润(万) │ 385576.92│ 257044.51│ 218427.30│ 181744.05│
│营业费用(万) │ --│ --│ 348892.82│ 273431.69│
│净利润(万) │ 210118.92│ 145704.33│ 128867.50│ 101691.80│
│未分配利润(万) │ --│ 73740.80│ 87579.69│ 100042.31│
│利润总额(万) │ 382079.47│ 241122.96│ 200272.86│ 166067.67│
│营业外收支净额(万) │ --│ --│ --│ --│
│净资产收益率(%) │ 16.0900│ 12.5100│ 12.3300│ 10.5800│
│主营业务利润率(%) │ 27.04│ 25.52│ 15.83│ 16.79│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【经营发展能力】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│经营发展能力 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│总资产周转率(%) │ 0.04│ 0.04│ 0.03│ 0.03│
│主营收入增长率(%) │ 41.60│ -27.0│ 27.41│ 27.69│
│主营利润增长率(%) │ 50.00│ 17.68│ 20.18│ --│
│利润总额率增长(%) │ 58.46│ 20.40│ 20.60│ --│
│总资产增长率(%) │ 33.13│ 24.94│ 17.02│ 23.29│
│净利润增长率(%) │ 50.00│ 17.68│ 20.18│ --│
│股东权益增长率(%) │ 12.13│ 11.38│ 8.78│ 11.38│
│净资产增长率(%) │ 12.13│ 11.38│ 8.78│ 11.38│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【资产与负债】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│资产与负债 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│总资产(万) │59233827.45│44493952.66│35612842.08│30432573.61│
│股东权益合计(万) │1305562.75│1164279.51│1045300.91│ 960899.50│
│预计负债(万) │ 5489.19│ 4339.19│ --│ --│
│负债合计(万) │57928264.70│43329673.15│34567541.17│29471674.11│
│资本公积金(万) │ 368890.67│ 391526.35│ 375961.96│ 375961.96│
│盈余公积金(万) │ 110024.25│ 89012.36│ 74225.36│ 54895.23│
│买入返售款项(万) │ --│ --│1236488.33│1105652.32│
│应交税金(万) │ --│ --│ 67522.76│ 53238.36│
│存放中央银行款项(万) │ --│6637257.38│3580992.80│5911553.10│
│应收利息(万) │ 152897.73│ 89863.74│ 79255.40│ 58550.29│
│应收款项净额(万元) │ --│ --│ 115263.86│ 77189.63│
│其他应收款(万元) │ --│ --│ 58226.80│ 43538.18│
│负债权益比率(%) │ 2.25│ 2.69│ 3.02│ 3.26│
│股东权益比率(%) │ 2.20│ 2.62│ 2.94│ 3.16│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【现金流量】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│现金流量 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│汇率变动对现金的影响( │ │ │ │ │
│万) │ 851.03│ 428.59│ 767.49│ -108.20│
│存款增加净额(万) │ --│ --│ --│ --│
│贷款净增加额(万) │ --│ --│ --│ --│
│收回的贴现净额(万) │ --│ --│ --│ --│
│贷款利息收入(万) │ --│ --│ --│ --│
│卖出回购净增加(万) │ --│ --│ --│ --│
│同业存放款项净额(万) │ --│ --│ --│ --│
│经营现金净额(万) │-2572857.04│3810637.58│-658615.86│1660240.83│
│现金净流量(万) │ 275003.38│2517162.35│-2625162.25│1285013.75│
│经营现金流量增长率(%) │ --│ --│ --│ --│
│经营活动现金流量与净利│ │ │ │ │
│润比(%) │ -1224.48│ 2615.32│ -511.08│ 1632.62│
│现金净流量与净利润比(%│ │ │ │ │
│) │ 130.88│ 1727.58│ -2037.10│ 1263.64│
│投资活动的现金净额(万)│1161327.84│-1426819.32│-1925683.88│-793836.33│
│筹资活动的现金净额(万)│1685681.55│ 132915.50│ -41630.00│ 418717.46│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【异动财务指标】
┌────────────────┬─────┬─────┬─────┐
│异动财务指标 │2007-12-31│2006-12-31│ 变动幅度%│
├────────────────┼─────┼─────┼─────┤
│预付账款(万元) │ --│1248653.64│ --│
│递延税款贷项(万元) │ --│ 4459.90│ --│
│负债合计(万元) │57928264.70│43329673.15│ 33.69│
│主营业务收入(万) │1426028.16│1007047.75│ 41.60│
│主营业务利润(万) │ 385576.92│ 257044.51│ 50.00│
│营业利润(万) │ 385576.92│ 257044.51│ 50.00│
│净利润(万) │ 210118.92│ 145704.33│ 44.21│
│未分配利润(万) │ --│ 73740.80│ --│
│利润总额(万) │ 382079.47│ 241122.96│ 58.46│
│经营活动产生的现金流入小计(万元)│13748326.71│7926514.40│ 73.45│
│经营活动产生的现金流出小计(万元)│16321183.76│4115876.82│ 296.54│
│经营活动产生的现金现金流量净额( │ │ │ │
│万元) │-2572857.04│3810637.58│ -167.52│
│投资活动产生的现金流入小计(万元)│31514635.90│18660904.91│ 68.88│
│投资活动产生的现金流出小计(万元)│30353308.06│20087724.23│ 51.10│
│投资活动产生的现金流量净额(万元)│1161327.84│-1426819.32│ -181.39│
│购建固定资产、无形资产、其他长期│ │ │ │
│资产所支付的现金(万元) │ 108550.75│ 60368.69│ 79.81│
│筹资活动产生的现金流入小计(万元)│1762000.00│ 200000.00│ 781.00│
│筹资活动产生的现金流量净额(万元)│1685681.55│ 132915.50│ 1168.24│
│现金及现金等价物净增加额(万元) │ 275003.38│2517162.35│ -89.07│
│加:固定资产折旧(万元) │ --│ 35610.76│ --│
│加：经营性应收项目减少(万元) │-15837616.29│-5026562.02│ 215.08│
│加：经营性应收项目增加(万元) │12873698.22│8622117.38│ 49.31│
│(附注)经营活动产生的现金流量净额│ │ │ │
│(万元) │-2572857.04│3810637.58│ -167.52│
│现金期末余额(万元) │ --│ 129874.07│ --│
└────────────────┴─────┴─────┴─────┘
【环比分析】
【单季度财务分析】
┌────┬───────┬──────┬───────┬──────┐
│2007年 │主营收入(万元)│占年度比重％│ 净利润(万元)│ 占年度比重%│
├────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
│第四季度│ 404266.89│ 28.35│ 46900.68│ 22.32│
│第三季度│ 367572.79│ 25.78│ 62216.46│ 29.61│
│第二季度│ 189490.07│ 13.29│ 55464.38│ 26.4│
│第一季度│ 464698.41│ 32.59│ 45537.4│ 21.67│
└────┴───────┴──────┴───────┴──────┘
┌────┬───────┬──────┬───────┬──────┐
│2006年 │主营收入(万元)│占年度比重％│ 净利润(万元)│ 占年度比重%│
├────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
│第四季度│ 278566.42│ 27.66│ 19138.84│ 13.14│
│第三季度│ -278566.42│ -27.66│ -19138.84│ -13.14│
│第二季度│ 602542.09│ 59.83│ 108180.5│ 74.25│
│第一季度│ 404505.66│ 40.17│ 37523.82│ 25.75│
└────┴───────┴──────┴───────┴──────┘
【财务预警】
【Z值预警】
截至日期：2007-12-31
┌───────────┬──────┬─────┬──────┐
│ 指标名称 │ 指标值 │ Z值 │ 警度 │
├───────────┼──────┼─────┼──────┤
│净营运资金/资产总计 │ │ │ │
│留存收益/资产总计 │ 0.0031│ │ │
│息税前利润/资产总计 │ │ │ │
│股东权益合计/负债合计 │ 0.0225│ │ │
│主营业务收入/资产总计 │ │ │ │
└───────────┴──────┴─────┴──────┘
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