财务分析
| 发布日期：2008-3-4 9:13:00 |
≈≈民生银行600016≈≈(更新:2008.03.04)
【历年简要财务指标】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│主要指标 │2007-12-31│2007-09-30│2007-06-30│2007-03-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│每股收益(元) │ 0.4800│ 0.3300│ 0.2300│ 0.1100│
│每股收益(扣除)(元) │ 0.4700│ --│ 0.2300│ --│
│每股收益(摊薄)(元) │ 0.4375│ 0.3300│ 0.2300│ 0.1087│
│每股净资产(元) │ 3.4700│ 3.1200│ 2.9600│ 2.0100│
│每股净资产(摊薄)(元) │ 3.4661│ 3.1235│ 2.9640│ --│
│调整后每股净资产(元) │ --│ --│ --│ --│
│净资产收益率(扣除)(%) │ --│ 9.4700│ 12.7700│ --│
│净资产收益率(%) │ 12.6200│ 9.5400│ 6.5700│ 5.4200│
│每股资本公积金(元) │ 1.1188│ 1.1188│ 1.1188│ 0.2282│
│每股盈余公积金(元) │ 0.1519│ 0.1082│ 0.1082│ 0.1540│
│每股未分配利润(元) │ 0.3265│ 0.4240│ 0.3210│ 0.2883│
│总资产(万) │91979641.00│94460110.00│85209956.40│69250962.70│
│股东权益(万) │5018617.50│4522508.70│4291531.50│ --│
│主营业务收入(万) │2530136.80│1797660.20│1837835.40│ 495306.50│
│主营业务利润(万) │ 919959.00│ 662080.80│ 454898.10│ 158850.60│
│净利润(万) │ 633517.60│ 431240.00│ 282127.80│ 110526.40│
│利润总额(万) │ 921249.40│ 666569.10│ 456013.10│ 159110.30│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│主要指标 │2006-12-31│2006-09-30│2006-06-30│2006-03-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│每股收益(元) │ 0.3800│ 0.2500│ 0.1400│ 0.1040│
│每股收益(扣除)(元) │ 0.2646│ --│ 0.1198│ 0.1040│
│每股收益(摊薄)(元) │ 0.3696│ 0.2489│ 0.1705│ 0.1038│
│每股净资产(元) │ 1.9000│ 1.7100│ 1.6300│ 2.1900│
│每股净资产(摊薄)(元) │ 1.8993│ 1.7117│ 1.6333│ 2.1917│
│调整后每股净资产(元) │ 1.8400│ 1.6800│ 1.6000│ 2.1400│
│净资产收益率(扣除)(%) │ 19.8400│ 14.5600│ 10.4400│ 4.7400│
│净资产收益率(%) │ 19.8500│ 14.5400│ 10.4400│ 4.7400│
│每股资本公积金(元) │ 0.2322│ 0.2362│ 0.2362│ 0.5805│
│每股盈余公积金(元) │ 0.1540│ 0.1163│ 0.1163│ 0.1629│
│每股未分配利润(元) │ 0.1796│ 0.2671│ 0.1887│ 0.3018│
│总资产(万) │72508705.20│65020231.80│62543157.40│56762804.00│
│股东权益(万) │1930991.00│1740309.50│1660577.60│1591406.10│
│主营业务收入(万) │1745167.00│2299260.90│1281645.00│ 664357.70│
│主营业务利润(万) │ 524531.30│ 402851.00│ 280914.70│ 118359.90│
│净利润(万) │ 375824.60│ 253019.30│ 173333.70│ 75396.40│
│利润总额(万) │ 523749.30│ 402365.30│ 280844.00│ 118408.00│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【每股指标】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│每股指标 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│审计意见 │标准无保留│标准无保留│标准无保留│标准无保留│
│ │ 意见│ 意见│ 意见│ 意见│
│每股收益(元) │ 0.4800│ 0.3800│ 0.3700│ 0.3900│
│每股收益(扣除)(元) │ 0.4700│ 0.2646│ 0.3700│ 0.3900│
│每股净资产(元) │ 3.4700│ 1.9000│ 2.1300│ 2.4900│
│每股资本公积金(元) │ 1.1188│ 0.2322│ 0.5796│ 0.9545│
│每股未分配利润(元) │ 0.3265│ 0.1796│ 0.2338│ 0.3857│
│每股经营现金净流量(元)│ -0.8089│ 4.0415│ 2.1110│ -2.9122│
│每股现金净流量(元) │ -2.1934│ 3.3703│ 1.8871│ -4.0410│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【利润构成与盈利能力】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│利润构成与盈利能力 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│主营业务收入(万) │2530136.80│1745167.00│2380037.70│1795877.90│
│主营业务利润(万) │ 919959.00│ 524531.30│ 424032.60│ --│
│其他业务利润(万) │ --│ --│ --│ --│
│利息收入(万) │4007000.20│2736113.80│1749171.80│1294126.00│
│净利息收入(万) │2258015.40│1616791.20│ --│ --│
│利息支出(万) │ --│ --│-782230.50│-556842.50│
│所得税(万) │ --│ --│-154017.10│ -82704.50│
│净交易收入(万) │ --│ --│ --│ --│
│营业利润(万) │ 919959.00│ 524531.30│ 424032.60│ 284455.00│
│营业费用(万) │ --│ --│-600650.70│-438558.60│
│净利润(万) │ 633517.60│ 375824.60│ 270251.90│ 203840.10│
│未分配利润(万) │ --│ 178009.10│ 169686.00│ 199959.50│
│利润总额(万) │ 921249.40│ 523749.30│ 424269.00│ 286544.60│
│营业外收支净额(万) │ --│ --│4233931.90│3231293.80│
│净资产收益率(%) │ 12.6200│ 19.8500│ 17.4800│ 15.7900│
│主营业务利润率(%) │ 36.36│ 30.06│ 17.82│ --│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【经营发展能力】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│经营发展能力 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│总资产周转率(%) │ 0.05│ 0.04│ 0.03│ 0.03│
│主营收入增长率(%) │ 44.98│ -26.7│ 32.53│ 49.20│
│主营利润增长率(%) │ 75.39│ 23.70│ --│ --│
│利润总额率增长(%) │ 75.90│ 23.45│ --│ --│
│总资产增长率(%) │ 26.85│ 30.15│ 25.09│ 23.36│
│净利润增长率(%) │ 75.39│ 23.70│ --│ --│
│股东权益增长率(%) │ 159.9│ 24.91│ 19.77│ 33.75│
│净资产增长率(%) │ 159.90│ 24.91│ 19.77│ 33.75│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【资产与负债】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│资产与负债 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│总资产(万) │91979641.00│72508705.20│55713609.10│44539868.20│
│股东权益合计(万) │5018617.50│1930991.00│1545947.90│1290715.80│
│预计负债(万) │ 34204.60│ 26051.80│ --│ --│
│负债合计(万) │86961023.50│70577714.20│54167661.20│43249152.40│
│资本公积金(万) │1619967.00│ 236106.60│ 420743.50│ 494849.10│
│盈余公积金(万) │ 219953.20│ 156601.40│ 118283.10│ 77745.30│
│买入返售款项(万) │ --│ --│ --│ --│
│应交税金(万) │ --│ --│ 94614.50│ 61813.30│
│存放中央银行款项(万) │ --│10773438.00│5486006.20│4065323.70│
│应收利息(万) │ 375048.60│ 210449.00│ 158219.40│ 138280.10│
│应收款项净额(万元) │ --│ --│ --│ --│
│其他应收款(万元) │ --│ --│ 74516.80│ 61205.90│
│负债权益比率(%) │ 5.77│ 2.74│ 2.85│ 2.98│
│股东权益比率(%) │ 5.46│ 2.66│ 2.77│ 2.90│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【现金流量】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│现金流量 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│汇率变动对现金的影响( │ │ │ │ │
│万) │ -20383.10│ -4291.30│ -8359.80│ -30.60│
│存款增加净额(万) │ --│ --│ --│ --│
│贷款净增加额(万) │ --│ --│ --│ --│
│收回的贴现净额(万) │ --│ --│ --│ --│
│贷款利息收入(万) │ --│ --│ --│ --│
│卖出回购净增加(万) │ --│ --│ --│ --│
│同业存放款项净额(万) │ --│ --│ --│-1019291.50│
│经营现金净额(万) │-1171183.20│4109043.20│1532308.20│-1509837.00│
│现金净流量(万) │-3175892.30│3426600.10│1369818.80│-2095011.30│
│经营现金流量增长率(%) │ --│ --│ --│ --│
│经营活动现金流量与净利│ │ │ │ │
│润比(%) │ -184.87│ 1093.34│ 566.99│ -740.70│
│现金净流量与净利润比(%│ │ │ │ │
│) │ -501.31│ 911.76│ 506.87│ -1027.77│
│投资活动的现金净额(万)│-4910123.40│-2038076.50│-232213.20│-1119300.10│
│筹资活动的现金净额(万)│2925797.40│1359924.70│ 78083.60│ 534156.40│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【异动财务指标】
┌────────────────┬─────┬─────┬─────┐
│异动财务指标 │2007-12-31│2006-12-31│ 变动幅度%│
├────────────────┼─────┼─────┼─────┤
│预付账款(万元) │ --│5016243.10│ --│
│无形资产 │ 15936.00│ 15124.50│ 5.37│
│负债合计(万元) │86961023.50│70577714.20│ 23.21│
│主营业务收入(万) │2530136.80│1745167.00│ 44.98│
│主营业务利润(万) │ 919959.00│ 524531.30│ 75.39│
│营业利润(万) │ 919959.00│ 524531.30│ 75.39│
│净利润(万) │ 633517.60│ 375824.60│ 68.57│
│未分配利润(万) │ --│ 178009.10│ --│
│利润总额(万) │ 921249.40│ 523749.30│ 75.90│
│经营活动产生的现金流入小计(万元)│18814688.20│15527193.70│ 21.17│
│经营活动产生的现金流出小计(万元)│19985871.40│-11418150.50│ -275.04│
│经营活动产生的现金现金流量净额( │ │ │ │
│万元) │-1171183.20│4109043.20│ -128.50│
│投资活动产生的现金流入小计(万元)│4930803.10│3132562.80│ 57.40│
│投资活动产生的现金流出小计(万元)│9840926.50│-5170639.30│ -290.32│
│投资活动产生的现金流量净额(万元)│-4910123.40│-2038076.50│ 140.92│
│购建固定资产、无形资产、其他长期│ │ │ │
│资产所支付的现金(万元) │ 136003.10│ -96147.90│ -241.45│
│筹资活动产生的现金流入小计(万元)│3012000.00│1428716.20│ 110.82│
│筹资活动产生的现金流量净额(万元)│2925797.40│1359924.70│ 115.14│
│现金及现金等价物净增加额(万元) │-3175892.30│3426600.10│ -192.68│
│加:固定资产折旧(万元) │ --│ 39935.90│ --│
│加：经营性应收项目减少(万元) │-17032978.90│-9427527.80│ 80.67│
│加：经营性应收项目增加(万元) │14849383.50│12864481.30│ 15.43│
│(附注)经营活动产生的现金流量净额│ │ │ │
│(万元) │-1171183.20│4109043.20│ -128.50│
│现金期末余额(万元) │ --│ 252972.30│ --│
└────────────────┴─────┴─────┴─────┘
【环比分析】
【单季度财务分析】
┌────┬───────┬──────┬───────┬──────┐
│2007年 │主营收入(万元)│占年度比重％│ 净利润(万元)│ 占年度比重%│
├────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
│第四季度│ 732476.6│ 28.95│ 202277.6│ 31.93│
│第三季度│ -40175.2│ -1.59│ 149112.2│ 23.54│
│第二季度│ 1342528.9│ 53.06│ 171601.4│ 27.09│
│第一季度│ 495306.5│ 19.58│ 110526.4│ 17.45│
└────┴───────┴──────┴───────┴──────┘
┌────┬───────┬──────┬───────┬──────┐
│2006年 │主营收入(万元)│占年度比重％│ 净利润(万元)│ 占年度比重%│
├────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
│第四季度│ -554093.9│ -31.75│ 122805.3│ 32.68│
│第三季度│ 1017615.9│ 58.31│ 79685.6│ 21.2│
│第二季度│ 617287.3│ 35.37│ 97937.3│ 26.06│
│第一季度│ 664357.7│ 38.07│ 75396.4│ 20.06│
└────┴───────┴──────┴───────┴──────┘
【财务预警】
【Z值预警】
截至日期：2007-09-30
┌───────────┬──────┬─────┬──────┐
│ 指标名称 │ 指标值 │ Z值 │ 警度 │
├───────────┼──────┼─────┼──────┤
│净营运资金/资产总计 │ │ │ │
│留存收益/资产总计 │ 0.0082│ │ │
│息税前利润/资产总计 │ │ │ │
│股东权益合计/负债合计 │ 0.0503│ │ │
│主营业务收入/资产总计 │ │ │ │
└───────────┴──────┴─────┴──────┘ |
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