财务分析
| 发布日期：2008-3-26 8:39:00 |
≈≈中国人寿601628≈≈(更新:2008.03.26)
【历年简要财务指标】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│主要指标 │2007-12-31│2007-09-30│2007-06-30│2007-03-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│每股收益(元) │ 0.9900│ 0.8700│ 0.6000│ 0.3100│
│每股收益(扣除)(元) │ 1.0000│ 0.8700│ --│ --│
│每股收益(摊薄)(元) │ 0.9947│ 0.8737│ 0.5970│ 0.3144│
│每股净资产(元) │ 6.0200│ 5.9700│ 4.8400│ 4.5200│
│每股净资产(摊薄)(元) │ 6.0221│ 5.9695│ 4.8430│ 4.5200│
│调整后每股净资产(元) │ --│ --│ --│ 4.5200│
│净资产收益率(扣除)(%) │ --│ --│ --│ 7.3000│
│净资产收益率(%) │ 16.5200│ 14.6400│ 12.3300│ 7.2900│
│每股资本公积金(元) │ 3.4449│ 3.5147│ 2.6635│ 2.4600│
│每股盈余公积金(元) │ 0.2295│ 0.1308│ 0.1308│ 0.0968│
│每股未分配利润(元) │ 1.2489│ 1.3239│ 1.0487│ 0.9401│
│总资产(万) │89460400.00│92523700.00│81205200.00│76029100.00│
│股东权益(万) │17021300.00│16872500.00│13688500.00│12710100.00│
│主营业务收入(万) │28129400.00│22281900.00│16200800.00│9383200.00│
│主营业务利润(万) │3481900.00│2890900.00│1993500.00│ 991000.00│
│净利润(万) │2811600.00│2469600.00│1687300.00│ 888700.00│
│利润总额(万) │3479400.00│2889900.00│1992400.00│ 989500.00│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│主要指标 │2006-12-31│2006-06-30│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│每股收益(元) │ 0.3400│ 0.2800│ 0.2039│ 0.1091│
│每股收益(扣除)(元) │ 0.3418│ 0.2062│ --│ --│
│每股收益(摊薄)(元) │ 0.3400│ 0.2750│ 0.2039│ 0.1091│
│每股净资产(元) │ 3.5000│ 2.5200│ --│ --│
│每股净资产(摊薄)(元) │ 3.5000│ 2.5190│ 2.3520│ 2.1484│
│调整后每股净资产(元) │ 3.5000│ --│ --│ --│
│净资产收益率(扣除)(%) │ 9.7600│ --│ --│ --│
│净资产收益率(%) │ 9.7000│ 8.6300│ 8.6700│ 5.0800│
│每股资本公积金(元) │ 2.3659│ 1.0294│ 1.0294│ 1.0294│
│每股盈余公积金(元) │ 0.0968│ 0.0658│ 0.0658│ 0.0244│
│每股未分配利润(元) │ 0.6257│ 0.4243│ 0.2570│ 0.0946│
│总资产(万) │72708500.00│61692600.00│52180400.00│40773800.00│
│股东权益(万) │11555700.00│6741900.00│6295100.00│5750000.00│
│主营业务收入(万) │22822000.00│12759700.00│15962600.00│14880500.00│
│主营业务利润(万) │1737800.00│ 894300.00│ --│ --│
│净利润(万) │ 960100.00│ 736100.00│ 545600.00│ 291900.00│
│利润总额(万) │1728900.00│ 892700.00│ 576000.00│ 315700.00│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【每股指标】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│每股指标 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│审计意见 │标准无保留│标准无保留│标准无保留│标准无保留│
│ │ 意见│ 意见│ 意见│ 意见│
│每股收益(元) │ 0.9900│ 0.3400│ 0.2039│ 0.1091│
│每股收益(扣除)(元) │ 1.0000│ 0.3418│ --│ --│
│每股净资产(元) │ 6.0200│ 3.5000│ --│ --│
│每股资本公积金(元) │ 3.4449│ 2.3659│ 1.0294│ 1.0294│
│每股未分配利润(元) │ 1.2489│ 0.6257│ 0.2570│ 0.0946│
│每股经营现金净流量(元)│ 3.0406│ 3.9733│ 3.4353│ 3.5876│
│每股现金净流量(元) │ -0.8808│ 0.7841│ 0.0312│ -0.5754│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【利润构成与盈利能力】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│利润构成与盈利能力 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│主营业务收入(万) │28129400.00│22822000.00│15962600.00│14880500.00│
│主营业务利润(万) │3481900.00│1737800.00│ --│ --│
│其他业务利润(万) │ --│ --│ --│ --│
│利息收入(万) │ --│ 834500.00│ --│ --│
│净利息收入(万) │ --│ 817900.00│ --│ --│
│利息支出(万) │ --│ --│ --│ --│
│所得税(万) │ --│ -23100.00│ -24600.00│ -18600.00│
│净交易收入(万) │ --│ --│ --│ --│
│营业利润(万) │3481900.00│1737800.00│ 579300.00│ 319000.00│
│营业费用(万) │ --│-1242100.00│-1064900.00│-994800.00│
│净利润(万) │2811600.00│ 960100.00│ 545600.00│ 291900.00│
│未分配利润(万) │ --│ --│ --│ --│
│利润总额(万) │3479400.00│1728900.00│ 576000.00│ 315700.00│
│营业外收支净额(万) │ --│ --│ --│ --│
│净资产收益率(%) │ 16.5200│ 9.7000│ 8.6700│ 5.0800│
│主营业务利润率(%) │ 12.38│ 7.61│ --│ --│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【经营发展能力】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│经营发展能力 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│总资产周转率(%) │ --│ 0.01│ --│ --│
│主营收入增长率(%) │ 23.26│ 42.97│ 7.27│ 11.48│
│主营利润增长率(%) │ 100.4│ --│ --│ --│
│利润总额率增长(%) │ 101.25│ 200.16│ 82.45│ 225.80│
│总资产增长率(%) │ 23.04│ 39.34│ 27.98│ 32.89│
│净利润增长率(%) │ 100.36│ --│ --│ --│
│股东权益增长率(%) │ 47.37│ 84.42│ 9.48│ 5.35│
│净资产增长率(%) │ 47.30│ 83.57│ 9.48│ 5.35│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【资产与负债】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│资产与负债 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│总资产(万) │89460400.00│72708500.00│52180400.00│40773800.00│
│股东权益合计(万) │17108900.00│11609700.00│6295100.00│5750000.00│
│预计负债(万) │ --│ --│ --│ --│
│负债合计(万) │72351500.00│61098800.00│45843200.00│34986600.00│
│资本公积金(万) │9736900.00│6687200.00│2755100.00│2755100.00│
│盈余公积金(万) │ 648800.00│ 273600.00│ 176200.00│ 65300.00│
│买入返售款项(万) │ --│ --│ --│ --│
│应交税金(万) │ --│ 114200.00│ 70800.00│ 19700.00│
│存放中央银行款项(万) │ --│22565900.00│ --│ --│
│应收利息(万) │ 983200.00│ 831600.00│ 668800.00│ 501200.00│
│应收款项净额(万元) │ --│ --│ --│ --│
│其他应收款(万元) │ --│ 173100.00│ 129100.00│ 372800.00│
│负债权益比率(%) │ 23.65│ 19.00│ 13.73│ 16.43│
│股东权益比率(%) │ 19.03│ 15.89│ 12.06│ 14.10│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【现金流量】
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│现金流量 │2007-12-31│2006-12-31│2005-12-31│2004-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│汇率变动对现金的影响( │ │ │ │ │
│万) │ -50700.00│ -46500.00│ -37100.00│ -5900.00│
│存款增加净额(万) │ --│ --│ --│ --│
│贷款净增加额(万) │ --│ --│ --│ --│
│收回的贴现净额(万) │ --│ --│ --│ --│
│贷款利息收入(万) │ --│ --│ --│ --│
│卖出回购净增加(万) │ --│ --│ --│ --│
│同业存放款项净额(万) │ --│ --│ --│ --│
│经营现金净额(万) │8594200.00│11230500.00│9194400.00│9602100.00│
│现金净流量(万) │-2489600.00│2216300.00│ 83400.00│-1540100.00│
│经营现金流量增长率(%) │ --│ --│ --│ --│
│经营活动现金流量与净利│ │ │ │ │
│润比(%) │ 303.71│ 775.64│ 1685.19│ 3289.52│
│现金净流量与净利润比(%│ │ │ │ │
│) │ -87.98│ 153.07│ 15.29│ -527.61│
│投资活动的现金净额(万)│-9699800.00│-11936700.00│-9539700.00│-10469400.00│
│筹资活动的现金净额(万)│-1333300.00│-2969000.00│ 465800.00│-666900.00│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
【异动财务指标】
┌────────────────┬─────┬─────┬─────┐
│异动财务指标 │2007-12-31│2006-12-31│ 变动幅度%│
├────────────────┼─────┼─────┼─────┤
│现金(万元) │ --│ 3100.00│ --│
│短期投资(万元) │ --│1999700.00│ --│
│其他应收款(万元) │ --│ 173100.00│ --│
│预付账款(万元) │ --│ 3100.00│ --│
│应交税金(万) │ --│ 114200.00│ --│
│在建工程(万元) │ --│ 216500.00│ --│
│固定资产清理(万元) │ --│ 100.00│ --│
│无形资产 │ 266000.00│ 232300.00│ 14.51│
│长期待摊费用(万元) │ --│ 4000.00│ --│
│少数股东损益(万元) │ --│ 9200.00│ --│
│外币报表折算差(万元) │ --│ -3500.00│ --│
│流动负债合计(万元) │ --│3532300.00│ --│
│长期负债合计(万元) │ --│55053700.00│ --│
│负债合计(万元) │72351500.00│61098800.00│ 18.42│
│主营业务收入(万) │28129400.00│22822000.00│ 23.26│
│主营业务利润(万) │3481900.00│1737800.00│ 100.36│
│营业利润(万) │3481900.00│1737800.00│ 100.36│
│净利润(万) │2811600.00│ 960100.00│ 192.84│
│利润总额(万) │3479400.00│1728900.00│ 101.25│
│经营活动产生的现金流入小计(万元)│23482100.00│19232700.00│ 22.09│
│经营活动产生的现金流出小计(万元)│14887900.00│8002200.00│ 86.05│
│经营活动产生的现金现金流量净额( │ │ │ │
│万元) │8594200.00│11230500.00│ -23.47│
│投资活动产生的现金流入小计(万元)│19580200.00│8735200.00│ 124.15│
│投资活动产生的现金流出小计(万元)│29280000.00│20671900.00│ 41.64│
│投资活动产生的现金流量净额(万元)│-9699800.00│-11936700.00│ -18.74│
│购建固定资产、无形资产、其他长期│ │ │ │
│资产所支付的现金(万元) │ 331000.00│ 277400.00│ 19.32│
│筹资活动产生的现金流入小计(万元)│ 7400.00│3103600.00│ -99.76│
│筹资活动产生的现金流量净额(万元)│-1333300.00│-2969000.00│ -55.09│
│现金及现金等价物净增加额(万元) │-2489600.00│2216300.00│ -212.33│
│加:固定资产折旧(万元) │ --│ 89900.00│ --│
│加：经营性应收项目减少(万元) │ --│-123000.00│ --│
│加：经营性应收项目增加(万元) │ --│1305700.00│ --│
│(附注)经营活动产生的现金流量净额│ │ │ │
│(万元) │ --│11230500.00│ --│
└────────────────┴─────┴─────┴─────┘
【环比分析】
【单季度财务分析】
┌────┬───────┬──────┬───────┬──────┐
│2007年 │主营收入(万元)│占年度比重％│ 净利润(万元)│ 占年度比重%│
├────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
│第四季度│ 5847500│ 20.79│ 342000│ 12.16│
│第三季度│ 6081100│ 21.62│ 782300│ 27.82│
│第二季度│ 6817600│ 24.24│ 798600│ 28.4│
│第一季度│ 9383200│ 33.36│ 888700│ 31.61│
└────┴───────┴──────┴───────┴──────┘
┌────┬───────┬──────┬───────┬──────┐
│2006年 │主营收入(万元)│占年度比重％│ 净利润(万元)│ 占年度比重%│
├────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
│第四季度│ (null)│ (null)│ (null)│ (null)│
│第三季度│ (null)│ (null)│ (null)│ (null)│
│第二季度│ (null)│ (null)│ (null)│ (null)│
│第一季度│ (null)│ (null)│ (null)│ (null)│
└────┴───────┴──────┴───────┴──────┘
【财务预警】
【Z值预警】
截至日期：2007-03-31
┌───────────┬──────┬─────┬──────┐
│ 指标名称 │ 指标值 │ Z值 │ 警度 │
├───────────┼──────┼─────┼──────┤
│净营运资金/资产总计 │ │ │ │
│留存收益/资产总计 │ 0.0385│ │ │
│息税前利润/资产总计 │ │ │ │
│股东权益合计/负债合计 │ 0.2021│ │ │
│主营业务收入/资产总计 │ │ │ │
└───────────┴──────┴─────┴──────┘ |
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